Mon constat : Les virements sortants que l'on fait requièrent un libellé "obligatoire" è Bien Les virements entrant possèdent les informations renseignées par les émetteurs è Bien Les opérations de carte de crédit n'ont que le libellé de l'organisme (souvent laconique) è insuffisant Les rentrées de chèques n'ont que le numéro du chèque è insuffisant Les prélèvements automatiques ne possèdent que le nom de l'organismeè insuffisant Les "catégories" permettent de regrouper des opérations mais pas de les caractériser/définir Mon analyse : Je ne retrouve pas dans les fonctionnalités de gestion qu'INGDIRECT propose la possibilité que j'avais sur les relevés papiers de mon ancienne banque: de caractériser chaque ligne d'opération (annotation au droit de chaque ligne de quoi il s'agit) Certes je peux imprimer les relevés mensuels pour les annoter mais ceux-ci ne sont pas compacts (impression de nombreuses pages de papiers, ce qui va à l'encontre de ce que personnellement, j'attends d'une banque en ligne (tendre vers zéro papier)) J'ai choisi une banque en ligne pour pouvoir consulter, gérer, mes opérations en temps réel (donc en ligne) et pour l'instant, je rapatrie sur un tableau PC EXCEL les opérations et peut alors renseigner cette rubrique. Je complète également l'assignation des catégories relatives à ces opérations; ce qui fait que les tableaux de bord INGDIRECT sont incomplets (car je ne veut pas reporter les catégories en ligne (double saisie) Ma demande : Rendre homogène la caractérisation de chaque opération en se basant sur l'exemple des virements qui exigent un libellé libre. Ce qui pourrait se traduire par : - ajouter à chaque opération une "rubrique " (que l'on peut appeler annotation, détail,…) libre de saisie par le client et à tout moment (cad pendant toute la durée de vie du stokage des opérations ) avec la possibilité d'y rechercher une "chaine de caractères" Cette rubrique ne serait pas reprise dans les relevés mensuels (conserver le caractère "officiel" ) mais serait un champ supplémentaire pour l'importation des données aux différents formats. Avec cette rubrique, les catégories et les tableaux de bord associés, nous disposerions de fonctionnalités suffisantes pour effectuer en ligne une gestion basique de CC Qu'en pensez-vous?
... Afficher plus
