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Les OPCVM

... début de citation (wikipédia)

Les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) constituent une catégorie de produits financiers qui regroupe les SICAV (Sociétés d’Investissement à Capital Variable) et les FCP (Fonds Communs de Placement). Le principe général est la gestion collective.

La différence entre SICAV et FCP est essentiellement juridique : la Sicav est une société anonyme, le FCP est une co-propriété de valeurs mobilières.

... fin de citation


extrait des tarifs ingdirect.fr (aout 2017) :
... début citation
Frais de courtage sur les OPCVM :
Si ordre supérieur à 100 €............................................ 0€
Si ordre inférieur ou égal à 100 €................................ 8€

Droits d’entrée et de sortie aux fonds de la
sélection ING Direct.................................................... 0€

Droits d’entrée/de sortie sur les autres fonds...........fixés par l'émetteur selon DICI
... fin citation

 

Certaines banques offrent les droits d'entrée sur certains opcvm (selon cette source : cafedelabourse.com/archive/article/investir-dans-les-opcvm)

... début de citation
binck.fr: 400 fonds sans droit d'entrée
boursedirect : 431 fonds sans droit d'entrée
boursoramabanque : +100 opcvm sans droit d'entrée
bforbank : 2000 opcvm sans droit d'entrée
fortuneo : 150 fonds, 2 SCPI et 1 SCI sans frais d'entrée
ingdirect.fr: 18 fonds sans droit d'entrée
... fin de citation

 

Partant du principe que le nombre maximal de valeurs que l'on peut aisément comparer entre elles est de cinq j'ai calculé les performances moyennes (pente de la droite des moindres carrés) sur un mois (17 juillet au 17 août 2017) pour trois sélections de cinq fonds (basiques, géographiques et thématiques), en rendements étendus à une période d'un an.

 

5 fonds basiques
19.63 %/an : - ormp FR0010011171
9.48 %/an : - €cred FR0000288664
9.26 %/an : - €bond LU1311291147
-17.86 %/an : - real LU0266012409
-28.9 %/an : - monde FR0000172363

5 fonds géographiques
-5.14 %/an : - $emerging LU0430557719
-11.12 %/an : - €globalemerg LU1103293855
-16.22 %/an : - - Yjapan LU0082087783
-20.24 %/an : - €fideurop FR0000008674
-67 %/an : - €amerique FR0010547059

 

5 fonds thématiques
20.73 %/an : - - €prestige LU0119215076
2.27 %/an : - - €strategie FR0010287094
2.16 %/an : - - €eurohd LU0127786860
-2.22 %/an : - - €defensif LU0119196938
-4.51 %/an : - €tricolore FR0010588343

 

 Il s'agit d'un classement selon la tendance récente : 
(pente de la droite des moindres carrés en échelle logarithmique)
observée sur les 23 dernières seances partant du 17/07/2017 
exprimée en % par an autrement dit ramené en "rythme annuel".

 

On pourrait en conclure qu'en ce moment les "grands indices" n'ont "pas la cote" et que le marché s'oriente vers les valeurs qu'il considère comme "sûres" : or et matières premières, valeurs de luxe, obligations d'Etats ou d'entreprises, ceux des fonds "géographiques" les moins défavorisés étant ceux des pays émergents.

 

Ces comparaisons sur courte période  (un mois) sont très variables d'un mois à l'autre et sont donc beaucoup moins fiables que les performances calculées sur de plus longues périodes.

Elles sont par conséquent à rapprocher des historiques plus complets de la documentation ingdirect :

 

Voir la liste complète des 20 fonds ingdirect assurance-vie
pour les performances passées à long terme (1-3 et 5 ans)
Voir également la lettre mensuelle ingdirect