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Contributeur respecté

gestion des arbitrages

Bonjour,

 

J'envisage de procéder à un arbitrage du support Eurossima vers Netissima et donc vers les fonds en U.C. puisqu'il faut en souscrire 20% minimum.

Etant novice en la matière, je m'interroge au sujet de la gestion des rompus, lors du changement de l'allocation de l'assurance vie, résultant de l'arbitrage.

Je m'explique. Que l'on procède en valeur ou en % et sachant que l'on ne connait pas les valeurs liquidatives qui seront retenues pour l'arbitrage qui sont au mieux celles de J +1, comment sont gérés les rompus sur les diverses valeurs ? (arrondissement supérieur ou inférieur du nombre d'U.C. choisies et affectation de la différence, ...)

Par exemple, si je décide d'arbitrer en faveur de NETISSIMA et de plusieurs fonds en U.C. dont 2000 € sur 1 fonds actions.

Si la valeur liquidative du fonds actions est à 90 €, on devrait pouvoir acquérir 22 parts à 90 € représentant 1980 €. Que deviennent les 20 € restant (2000 € arbitrés - 1980 €) ?

 

Quelqu'un peut-il m'éclairer sur ce cas concrêt qui doit se produire à chaque fois, dès lors que les valeurs liquidatives des fonds ne sont pas arrondies ?

Merci d'avance

1 SOLUTION APPROUVÉE

Solutions approuvées
Contributeur d'honneur

Re : gestion des arbitrages

Si vous demandez d'investir 2000 € et que la valeur liquidative de la date d'opération (le soir même ou le lendemain selon que votre ordre en ligne est passé avant ou après 16h) est de 90€ vous devriez voir apparaitre sur votre compte non pas 22 titres, mais 22.222 titres, car pour les unités de compte on peut investir en millièmes de parts.

 

Ceci est en principe indiqué dans le prospectus de chaque fonds.

 

Il y a également des renseignements sur le système dans les conditions générales de l'assurance-vie.

2 RÉPONSES 2
Contributeur d'honneur

Re : gestion des arbitrages

Si vous demandez d'investir 2000 € et que la valeur liquidative de la date d'opération (le soir même ou le lendemain selon que votre ordre en ligne est passé avant ou après 16h) est de 90€ vous devriez voir apparaitre sur votre compte non pas 22 titres, mais 22.222 titres, car pour les unités de compte on peut investir en millièmes de parts.

 

Ceci est en principe indiqué dans le prospectus de chaque fonds.

 

Il y a également des renseignements sur le système dans les conditions générales de l'assurance-vie.

Contributeur respecté

Re : gestion des arbitrages

Merci beaucoup Tropcher,

 

Je comprends mieux maintenant. Je ne savais pas qu'on pouvait investir sur des millièmes de parts. Je pensais qu'il fallait des entiers.

Bonne fin de soirée

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