dividendes sur fonds en UC ?

[LionelCO]

Bonjour,

je souhaiterais svp savoir si certains fonds en unités de compte versent des dividences (par exple quand les valeurs mobilières qui constituent le fonds en versent à leurs actionnaires).

Le cas échéant, où peut-on voir la politique de versement de dividendes de chaque fonds (je n'en vois jamais mention dans les fiches descriptives) ?

Enfin, si des dividendes sont payés, sous quelle forme cela est-il réalisé ? Versement sur le compte courant ING ? revalorisation du nombre de parts ?

merci par avance pour vos explications.

[tropcher]

Tous les fonds ont dans leur intitulé soit la lettre "D" (pour "distribution"), soit la lettre "C" pour (capitalisation).

Le "dici" (document d'information du fonds) précise de plus obligatoirement s'il s'agit de fonds de distribution ou de capitalisation (ou les deux : Un même fonds peut proposer à la fois une option "C" et une option "D").

Lorsqu'il s'agit de fonds de distribution les revenus sont versés en espèces quand il s'agit d'un compte titres avec prélèvement libératoire de 30%. (ils sont versés sur la partie "espèces" du compte-titres, libre à vous de les rapatrier ensuite sur votre compte-courant et en faire ce que vous voulez).

Lorsqu'il s'agit d'assurance-vie ils sont versés en parts supplémentaires du fonds, de la même manière que pour les fonds en assurance-vie les frais de gestion ing-générali sont prélevés en parts de fonds. Pour l'assurance-vie la distribution revient donc en pratique au-même que la capitalisation.

[LionelCO]

bonjour tropcher,

Merci bcp pour votre réponse très claire !

Savez-vous svp si, dans les DICI, les "performances passées" correspondent uniquement à la variation du montant de la part (après déduction des frais) ou bien à la variation de la part (après déduction des frais) + variation du nb de parts par réintégration des dividendes ?

Et si les dividendesn'appaissent pas dans le DICI, comment fait-on pour connaître la performance du fonds en termes de dividendes au cours des dernières années ?

Cordialement

Lionel 

[tropcher · Accepted solution]

Il y a des documents qui sont attachés à chaque fonds, publiés par la gérance du fonds, tels que rapports annuels etc...

Il y a également les sites morningstars,sicavonline, quantalys, boursorama, opcm360,  etc... qui en général publient les coupons distribués sur les dernières années.

Cela dépend de chaque fonds, il faut rechercher et cela n'est pas toujours évident ni tenu à jour (c'est la même chose pour les actions).