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Bourse et Assurance Vie
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gvr77
Contributeur fréquent

Valeurs uc assurance-vie

Bonjour

Quelles sont les dates de valeur des uc dans laffichage de lassurance-vie et du total ?

Ca nest pas trés claire : si on clique sur une uc, la date de valeur est souvent j-3 ou j-4...

Le total est il aussi à j-3 ou à j ?

Merci
2 RÉPONSES 2
FredAlp
Contributeur occasionnel

Re : Valeurs uc assurance-vie

Il y a un moyen simple de le savoir, mais ca risque d'être fastidieux ...

Alexandre-M
Retraité du Web Café

Re: Valeurs uc assurance-vie

Bonjour gvr77 et FredAlp,

 

La valeur liquidative indiquée pour vos différents fonds en unités de compte est la dernière connue bien que celle-ci puisse remonter à quelques jours.

 

La fréquence de publication de cette valeur est précisée dans le prospectus de l’OPCVM. Celle-ci doit avoir lieu au moins deux fois par mois.

 

En effet, la valeur liquidative est obtenue en divisant la valeur globale de l’actif net du fond par le nombre de ses parts. (le calcul étant effectué par le gérant du fond)

 

Ainsi, déterminer la valeur globale de l’actif net du fond ne peut se faire qu’en connaissant au préalable la valeur de chaque actif composant le fond.

 

Le décalage horaire de certaines places sur lesquelles cotent les titres, ainsi que la composition du fond (certains fonds contiennent d’autres fonds) augmentent le délai nécessaire pour calculer cette valeur liquidative.

 

Enfin, le passage d’ordre sur un OPCVM est toujours à cours inconnu. Toutefois, vous trouverez également sur le prospectus du fond les données relatives à l’heure limite de passage de l’ordre d’achat ou de vente. Vous serez ainsi en mesure de savoir si la valeur liquidative qui sera appliquée est celle du jour, ou du lendemain. (pour un ordre sur un Compte Titres ou un PEA).

 

Dans le cadre de l’Assurance Vie, l’opération est prise en compte à J+1 ouvré si vous transmettez votre instruction en ligne avant 16h et à J+2 ouvrés si transmise en ligne après 16h.

 

Nous vous souhaitons une bonne journée, et à bientôt sur le Web Café.

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